*Toàn bộ thông tin trong video đã được khách hàng đồng ý chia sẻ

Mỗi nhu cầu tài chính –
một giải pháp riêng biệt

Những vấn đề tài chính thường gặp

Làm nhiều nhưng không có dư?

Thu nhập tốt nhưng phân bổ thu nhập và quản lý chi tiêu chưa hiệu quả, lạm chi, lích kích ghi chép

icon 2 min

Phân bổ tài sản/đầu tư sao cho tối ưu? Áp lực nợ vay?

Các yếu tố quan trọng của một danh mục tài sản. Nợ vay sao cho hợp lý ngay cả khi thu nhập có biến động.

icon 8 min

Đầu tư Bất động sản thiếu hiệu quả?

Vùng giá, pháp lý, thời điểm mua, bán không đúng. Áp lực nợ, lãi vay cao?

icon 1 min

Bảo hiểm có cần thiết?

Ai cần mua bảo hiểm?

Mua bao nhiêu? Mua loại nào?

icon 9 min

Bao nhiêu tiền thì nghỉ hưu?

Tích lũy tài sản cho hưu trí như thế nào?

Đầu tư sao cho an toàn?

icon 10 min

Đầu tư bền vững trên thị trường chứng khoán?

Cách thức đầu tư cho người sợ thua lỗ. Không theo dõi bảng điện vẫn đạt lợi nhuận.

icon 11 min

Làm nhiều nhưng không có dư?

Thu nhập tốt nhưng phân bổ thu nhập và quản lý chi tiêu chưa hiệu quả, lạm chi, lích kích ghi chép

Phân bổ tài sản/đầu tư sao cho tối ưu? Áp lực nợ vay?

Các yếu tố quan trọng của một danh mục tài sản. Nợ vay sao cho hợp lý ngay cả khi thu nhập có biến động

Đầu tư Bất động sản thiếu hiệu quả?

Vùng giá, pháp lý, thời điểm mua, bán không đúng. Áp lực nợ, lãi vay cao?

Bảo hiểm có cần thiết?

Ai cần mua bảo hiểm?
Mua bao nhiêu? Mua loại nào?

Bao nhiêu tiền thì nghỉ hưu?

Tích lũy tài sản cho hưu trí như thế nào?
Đầu tư sao cho an toàn?

Đầu tư bền vững trên thị trường chứng khoán?

Cách thức đầu tư cho người sợ thua lỗ. Không theo dõi bảng điện vẫn đạt lợi nhuận

Gợi ý nhu cầu tư vấn

Đầu tư gì 2025 - 2026?

Chủ đề tư vấn giúp trả lời câu hỏi: Với số tiền hiện có, bạn nên đầu tư vào đâu, đạt lợi nhuận bao nhiêu, có rủi ro gì không.

  • Đánh giá sức khỏe tài chính.
  • Cơ cấu tỷ trọng các lớp tài sản.
  • Định hướng đầu tư cho 2025-2026.
  • Nên đầu tư vào đâu? Đầu tư bao nhiêu? Trong bao lâu? Rủi ro thế nào?
  • Có nên vay để đầu tư? Vay bao nhiêu? Vay ở đâu?

Chứng khoán

Cách thức đầu tư cho người không có nhiều kinh nghiệm hoặc không có thời gian mà vẫn đạt lợi nhuận

  • Đánh giá sức khỏe tài chính.
  • Xác định mức độ chấp nhận rủi ro và lợi nhuận phù hợp.
  • Giải pháp đầu tư chứng khoán cụ thể: Chứng chỉ quỹ mở Mutual Fund, Chứng chỉ quỹ ETF, hoặc Danh mục Bán chủ động.

Quản lý chi tiêu & Tích sản

Tùy vào mức độ biến động của Thu nhập mà cách thức quản lý và tích sản sẽ khác nhau và khác trên mỗi khách hàng dựa theo mục tiêu tài chính.

  • Đánh giá sức khỏe tài chính.
  • Tổng quát tình hình  thu – chi cho cá nhân.
  • Đề xuất lộ trình tích sản hiệu quả cho cá nhân.
  • Chia sẻ phương pháp quản lý chi tiêu 3 Không (Không ghi chép – Không dùng Ứng dụng – Không thâm hụt).

Bất Động Sản & Nợ Vay

Bất động sản - tài sản được ưa chuộng và thường chiếm tỷ trọng cao trong số tài sản của người Việt. Nhưng mỗi loại hình BĐS có đặc điểm cần lưu ý khi quyết định ra đầu tư.

  • Đánh giá sức khỏe tài chính.
  • Cơ cấu tỷ trọng hợp lý các lớp tài sản.
  • Nên đầu tư Bất động sản ở khu vực nào? Loại hình nào? Lợi nhuận ra sao? Thời điểm đầu tư?
  • Có nên vay và vay ở đâu để có lãi suất tốt và phù hợp nhất ?

Tài chính tuổi hưu

Hưu trí an nhàn là đích đến sau một hành trình gầy dựng tài sản trước đó. Không có một con số cụ thể cho Hưu trí bởi nhu cầu, lối sống và mong muốn chăm lo cho thế hệ con cháu của mỗi người khác nhau.

  • Đánh giá sức khỏe tài chính.
  • Định hướng bức tranh tài chính cho Hưu trí.
  • Giải pháp đầu tư bảo toàn tài sản.
  • Các yếu tố quan trọng quyết định hưu trí an nhàn.

Bảo vệ tài chính

Bảo hiểm nhân thọ không chỉ để san sẻ rủi ro về sức khỏe còn có vai trò bảo vệ tài sản, danh mục đầu tư. Tránh bán lỗ tài sản ở thời điểm không mong muốn.

  • Đánh giá sức khỏe tài chính.
  • Đánh giá thu nhập, dòng tiền thu – chi trong ngắn và dài hạn​, quỹ dự phòng khẩn cấp và thừa kế (nếu có).
  • Đánh giá nhu cầu bảo vệ để không mua bảo hiểm dư​.
  • Khuyến nghị chi tiết loại hình bảo hiểm, mức phí và quyền lợi bảo vệ cần mua.

Doanh chủ SME

Tách bạch Tài Chính Cá Nhân với Tài Chính Doanh Nghiệp. Cần có phương án đầu tư phù hợp với dòng vốn doanh nghiệp.

  • Tổng quát cách thức quản lý vốn lưu động.
  • Tối ưu thuế khi đầu tư tài sản.
  • Tối ưu hiệu suất lợi nhuận.
  • Giải pháp tháo vốn từ tồn kho.
  • Giải pháp đầu tư phù hợp với dòng vốn.
  • Tách bạch Tài chính cá nhân với Tài chính doanh nghiệp. Tránh dòng tiền doanh nghiệp khó khăn kéo theo tài chính gia đình căng thẳng và ngược lại.

Quy trình dịch vụ

FIDT phân bổ Cố vấn tài chính phù hợp với chủ đề tài chính của bạn.

Các khuyến nghị được thẩm định bởi Khối Tư vấn.

Tư vấn linh hoạt: tại văn phòng hoặc trực tuyến qua Zoom.

icon 3

Tiếp nhận nhu cầu tư vấn

icon 3

Tiếp nhận nhu cầu tư vấn

icon 5 min

Đánh giá sức khỏe tài chính, xác định giải pháp

icon 3

Tiếp nhận nhu cầu tư vấn

icon 7 min

Thực hiện phiên tư vấn 60 phút

icon 3

Tiếp nhận nhu cầu tư vấn

Vector 345 1
Vector 346
icon 4 min

Thu thập thông tin cần thiết từ Khách hàng

Vector 345 1
Vector 346
icon 6 min

Trình duyệt bài tư vấn cho Kiểm soát nội bộ

Vector 345 1
Vector 346
6 min

Ghi nhận đánh giá Khách hàng và gửi file tư vấn

Tư vấn theo nhu cầu

Thẩm định sức khỏe tài chính cùng Tổ tư vấn FIDT

6.000.000 VNĐ

Phí tư vấn

60 phút

Tổng thời lượng

Bảo mật thông tin

File Đánh giá sức khỏe tài chính và khuyến nghị của Khách hàng

Mọi thông tin cá nhân của quý khách đều được bảo mật bởi FIDT. Tham khảo Điều khoản Bảo mật thông tin tại đây

Đăng ký ngay dịch vụ

Vui lòng hoàn tất các thông tin dưới đây. FIDT sẽ liên hệ với Quý khách trong 24h tới.

    Bằng việc chọn tiếp tục, tôi đồng ý với Điều khoản & điều kiện của FIDT

    Chúng tôi giúp bạn đạt được mục tiêu như thế nào?

    FIDT phân bổ Cố vấn tài chính phù hợp với chủ đề tài chính của bạn.

    Các khuyến nghị được thẩm định bởi Khối Tư vấn.

    Tư vấn linh hoạt: tại văn phòng hoặc trực tuyến qua Zoom.

    Tiếp nhận nhu cầu tư vấn

    Thu thập thông tin cần thiết từ Khách hàng

    Đánh giá sức khỏe tài chính, xác định giải pháp

    Trình duyệt bài tư vấn cho Kiểm soát nội bộ

    Thực hiện phiên tư vấn 60 phút

    Ghi nhận đánh giá Khách hàng và gửi file tư vấn

    Cố vấn Tài chính Cấp cao

    Người dẫn dắt đội ngũ và giám sát chất lượng tư vấn sẽ luôn đảm bảo khách hàng nhận được dịch vụ chuyên nghiệp và hiệu quả.

    ThS. Nguyễn Thu Giang

    Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT

    kinh Nghiệm

    • Hơn 10 năm kinh nghiệm trong mảng tư vấn tài chính
    • Trưởng bộ phận Tư vấn tài chính cá nhân – khu vực miền Bắc – CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT

    Trình độ chuyên môn

    • Thạc sĩ Kinh tế quốc tế – Đại học Ceram Sophia Antipolis – Cộng hòa Pháp (2005)
    • MBA – Thạc sỹ chuyên ngành Quản trị kinh doanh – CFVG – Đại học Kinh tế quốc dân Hà Nội
    • Đồng tác giả sách “Cẩm nang quản lý tài chính cho sinh viên”

    ThS. Nguyễn Thị Thanh Hoa

    Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT

    kinh Nghiệm

    • 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực chứng khoán, các mảng: Phát triển sản phẩm, Kinh doanh trái phiếu, Sàn giao dịch Vàng, Tư vấn đầu tư (cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, vàng …)
    • Giám đốc CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT – Khu vực Miền Bắc

    Trình độ chuyên môn

    • Thạc sĩ Quản trị các tổ chức tài chính – ĐH Kinh tế – ĐH Quốc gia Hà Nội
    • Chuyên gia đào tạo, xây dựng các chương trình đào tạo về tài chính cá nhân, đầu tư chứng khoán

    Nguyễn An Huy

    Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT

    kinh Nghiệm

    • 10 năm kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán Việt Nam
    • 6 năm kinh nghiệm quản lý và tư vấn đầu tư cho khách hàng cá nhân

    Trình độ chuyên môn

    • Trưởng phòng Môi Giới – Công ty CP chứng khoán MB (MBS)
    • Trưởng nhóm kinh doanh bảo hiểm – Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Chubb Việt Nam
    • Diễn giả đồng hành trong các chương trình về tài chính cá nhân cùng Đài truyền hình Hà Nội, VTV Cab, VNExpress, Báo Lao động…

    Lê Thị Lan

    Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT

    kinh Nghiệm

    • Hơn 10 năm kinh nghiệm Kế toán, thuế và Tài chính Doanh nghiệp
    • 5 năm MDRT trong ngành Bảo hiểm nhân thọ
    • Trên 3 năm kinh nghiệm Tư vấn Tài chính cá nhân

    Trình độ chuyên môn

    • Giảng viên thỉnh giảng Đại học Văn Lang
    • Chứng chỉ Hành nghề Kế toán APC do Bộ Tài chính cấp
    • Đào tạo Ứng dụng Tài chính cá nhân trong Tư vấn bảo hiểm cho Manulife; AIA; Prudential; Generali; Dai-ichi; FWD;…

    Ths. Trần Thị Thanh Mai

    Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT

    kinh Nghiệm

    • 14 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính ngân hàng
    • Hơn 10 năm kinh nghiệm đầu tư trong các lĩnh vực bất động sản, chứng khoán

    Trình độ chuyên môn

    • MBA – Đại học La Trobe (Úc), Cử nhân – Đại học Ngoại Thương Hà nội
    • Chuyên gia nghiên cứu thị trường và tư vấn đầu tư, chiến lược
    • Chuyên gia của các chuyên mục tài chính của Báo VnExpress, VietnamFinance, VTC News ….vv.

    Tạ Thanh Tùng

    Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT

    kinh Nghiệm

    • 15 năm kinh nghiệm: Bất động sản, Ngân hàng, Thẩm định giá
    • Chuyên gia, Diễn giả cho các chương trình học thuật, workshop, talkshop cho các trường đại học Đại học Kinh tế, Đại học Ngoại thương, Đại học Văn Lang

    Trình độ chuyên môn

    • Chứng nhận Hoạch Định Tài Chính Cá Nhân – Đại học Austin Peay State, Mỹ
    • Giảng viên thỉnh giảng môn học “Quản trị Tài chính cá nhân” Đại học Văn Lang.
    • Mini MBA – Đại học NUS Singapore

    Trần Mạnh Hoàng Việt

    Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT

    kinh Nghiệm

    • Chuyên Gia phân tích và hỗ trợ giải quyết quyền lợi bảo hiểm.
    • 03 năm MDRT liên tục trong ngành Bảo hiểm nhân thọ (2020, 2021, 2022)

    Trình độ chuyên môn

    • Trưởng phòng kinh doanh công ty bảo hiểm nhân thọ MB Ageas Life
    • Diễn giả đồng hành trong các chương trình về tài chính cá nhân cùng Đài truyền hình Hà Nội, VTV Cab, VNExpress, Báo Lao động, Đại học Ngoại Thương, Đại học Kinh tế Quốc dân