FIDT Wealth Legacy - Dịch vụ tư vấn tài chính hưu trí.

Tài chính hưu trí
và Kế thừa

An tâm hiện tại – Bền vững tương lai – Trọn vẹn di sản

Chỉ từ

36.800.000 VND/ 12 tháng

Tài chính hưu trí
và Kế thừa

Tối ưu tài sản - quản trị rủi ro - thịnh vượng bền vững

Chỉ từ

36.800.000 VND/ 12 tháng

Giá trị nổi bật của dịch vụ

Sau hành trình xây dựng sự nghiệp và tích luỹ tài sản, là lúc bạn cần một kế hoạch tài chính vững vàng để hưu trí an nhàn và chuyển giao giá trị cho thế hệ sau.
Wealth Legacy từ FIDT giúp bạn hoạch định hưu trí chủ động, giữ vững chất lượng cuộc sống và tối ưu chiến lược phân phối tài sản, kế thừa theo đúng mong muốn.

Hoạch định hưu trí dài hạn, cá nhân hóa theo từng gia đình.

Quản trị dòng tiền suốt vòng đời, có xét lạm phát & rủi ro sức khỏe.

Đồng hành thực thi, theo dõi và điều chỉnh định kỳ.

Kết hợp đầu tư – pháp lý – kế thừa trong một chiến lược thống nhất

Wealth Legacy giúp bạn

Đánh giá toàn diện tài chính & mục tiêu hưu trí

Xác định tuổi hưu và tiêu chuẩn sống mong muốn, nhu cầu tài chính cho giai đoạn tiền hưu trí, hưu trí.

Kế hoạch tài chính 100 tuổi

Phân bổ, quản lý và tối ưu dòng tiền hưu trí; dự phòng chi phí y tế và chăm sóc sức khỏe.

Thiết lập kế hoạch đầu tư

Rà soát và phân bổ danh mục đa lớp tài sản; dự toán dòng tiền sau lạm phát.

Hoạch định đầu tư an toàn

Chiến lược đầu tư theo giai đoạn, quản trị rủi ro và tư vấn nguồn thu nhập phù hợp khi nghỉ hưu.

Tham vấn pháp lý & kế thừa

Tư vấn di chúc, thừa kế, đất đai, thuế và cấu trúc chuyển giao tài sản.

Đồng hành thực thi

Theo dõi 12 tháng qua phòng tư vấn riêng, cập nhật kế hoạch mỗi 6 tháng.

Dịch vụ Tư vấn hưu trí bao gồm

Rà soát chi tiết sức khỏe tài chính

Hiểu rõ toàn cảnh tài chính hiện tại của bạn – bao gồm thu nhập thụ động, chi tiêu, tài sản, dòng tiền

Xác định mục tiêu tài chính cá nhân

Xác định mục tiêu hưu trí, khẩu vị rủi ro và ưu tiên kế thừa.

Xây dựng danh mục đầu tư chiến lược

Phân bổ tài sản phù hợp với độ tuổi, mục tiêu nghỉ hưu và chu kỳ tài chính – giúp tài sản sinh lời nhưng vẫn đảm bảo an toàn và thanh khoản.

Tư vấn sản phẩm đầu tư

Giải thích, phân tích và đề xuất tập trung vào các sản phẩm đầu tư ổn định và hiệu quả.

Tư vấn bất động sản

Đồng hành cùng bạn trong việc đánh giá và quyết định mua bán, tích lũy hoặc chuyển nhượng tài sản bất động sản phù hợp mục tiêu nghỉ hưu hoặc kế thừa.

Tư vấn quản trị nguồn vốn & vay

Xây dựng phương án sử dụng dòng tiền hợp lý, bao gồm cả khoản vay cũ (nếu có) và tài chính cho các mục tiêu tuổi nghỉ hưu (chăm sóc sức khỏe, du lịch, giáo dục con cháu…).

Kế hoạch tài chính 1 năm & 10 năm

Bản kế hoạch cụ thể để bạn quản trị tài chính từng năm, đồng thời có tầm nhìn dài hạn đến 10 năm – đảm bảo chủ động và an tâm trong suốt giai đoạn nghỉ hưu.

Tư vấn quản trị rủi ro

Xác định và phòng ngừa rủi ro liên quan đến sức khoẻ, tài chính, di sản – giúp bạn bảo vệ những gì đã tích lũy được.

Tư vấn các vấn đề liên quan đến luật & thuế

Tư vấn về thừa kế, thuế TNCN, tặng- cho tài sản, lập di chúc, các vấn đề pháp lý liên quan đến việc chuyển giao tài sản cho thế hệ tiếp theo.

Triển khai & đồng hành 1 năm

Đội ngũ Cố vấn FIDT theo sát quá trình triển khai thực tế – hỗ trợ khách hàng trong từng bước ra quyết định.

Phục vụ linh động theo nhu cầu

Tư vấn được cập nhật định kỳ, phù hợp với sự thay đổi trong cuộc sống, thị trường hoặc ưu tiên cá nhân theo từng thời điểm.

Đánh giá sức khỏe tình hình tài chính của Khách hàng

Rà soát chi tiết sức khỏe tài chính

Hiểu rõ toàn cảnh tài chính hiện tại của bạn – thu nhập, chi tiêu, tài sản, nợ vay…

Xác định mục tiêu tài chính cá nhân

Mục tiêu tài chính, khẩu vị đầu tư, thời gian & kênh đầu tư phù hợp.

Tư vấn đầu tư

Xây dựng danh mục đầu tư chiến lược

Đề xuất cách phân bổ tài sản theo tỉ trọng, chu kỳ và thời điểm đầu tư – phù hợp với từng giai đoạn sống và mục tiêu cụ thể.

Tư vấn sản phẩm đầu tư

Giải thích, phân tích và đề xuất các kênh đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ mở, ngoại tệ… với chiến lược cá nhân hoá và minh bạch.

Tư vấn bất động sản

Đồng hành cùng khách hàng trong các quyết định đầu tư, mua bán hoặc tích lũy BĐS – bao gồm pháp lý, lựa chọn, định giá, tối ưu tăng trưởng tài sản.

Hoạch định tài chính

Tư vấn quản trị nguồn vốn & vay

Định hướng phương án vay vốn, tối ưu hiệu quả sử dụng nguồn vốn (bao gồm cả khoản vay cá nhân lẫn tài chính doanh nghiệp vừa & nhỏ)

Kế hoạch tài chính 1 năm & 10 năm

Cung cấp bản kế hoạch tài chính chi tiết cho từng năm, đồng thời xây dựng định hướng dài hạn trong 10 năm tới.

Phân tích rủi ro và khung pháp lý

Tư vấn quản trị rủi ro

Đề xuất giải pháp phòng ngừa rủi ro về tài chính, bảo vệ tài sản trước những biến cố bất ngờ hoặc giai đoạn biến động

Tư vấn các vấn đề liên quan đến luật & thuế

Giải đáp và tư vấn về thuế thu nhập cá nhân, thừa kế, hôn nhân, tặng cho tài sản... để đảm bảo tuân thủ pháp lý và tối ưu lợi ích tài chính.

Triển khai và đồng hành

Triển khai & đồng hành 1 năm

Đội ngũ Cố vấn FIDT theo sát quá trình triển khai thực tế – hỗ trợ khách hàng trong từng bước ra quyết định.

Phục vụ linh động theo nhu cầu

Không rập khuôn. Tư vấn theo nhu cầu thực tế của khách hàng, linh hoạt điều chỉnh theo tình hình tài chính, thị trường và thay đổi trong cuộc sống cá nhân.

Quản lý gia sản bằng hệ thống và dịch vụ chuyên nghiệp

Báo cáo phân tích cho khách hàng

Phần mềm cung cấp báo cáo phân tích trực quan và chi tiết, giúp khách hàng hiểu rõ tình hình tài chính của mình. Các báo cáo được tùy chỉnh theo nhu cầu cá nhân, từ đó đưa ra các đề xuất cải thiện quản lý tài sản và đầu tư hiệu quả.

Dự báo dòng tiền trong tương lai

Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.

Quản lý thu nhập/chi tiêu

Tính năng này hỗ trợ ghi nhận và phân loại các khoản thu nhập, chi tiêu hàng ngày. Cố vấn tài chính có thể dễ dàng theo dõi dòng tiền, so sánh giữa các tháng và từ đó điều chỉnh kế hoạch tài chính sao cho phù hợp với nhu cầu khách hàng.

Quản lý tài sản/nợ

Phần mềm cho phép tư vấn viên theo dõi và quản lý chi tiết các khoản tài sản và nợ phải trả qua giao diện trực quan. Tính năng này giúp tổng hợp, phân loại và cập nhật nhanh chóng tình hình tài chính hiện tại của khách hàng, từ đó đưa ra những quyết định quản lý hiệu quả.

Đăng ký
nhận tư vấn

Đăng ký nhận tư vấn

Các chuyên viên tư vấn từ FIDT sẽ liên hệ hỗ trợ bạn trong ngày làm việc.

Bảng giá dịch vụ

Phí dịch vụ: 0.35% Giá trị tài sản quản lý

(Giá trị tài sản thuần do FIDT quản lý)

Phí tối thiểu từ 36.800.000 VNĐ/ năm

Thông tin cá nhân

Đội ngũ Giám Đốc Quản Lý Gia Sản

Người dẫn dắt đội ngũ và giám sát chất lượng tư vấn sẽ luôn đảm bảo khách hàng nhận được dịch vụ chuyên nghiệp và hiệu quả.

ThS. Nguyễn Thị Thanh Hoa

Giám Đốc Quản Lý Gia Sản FIDT

kinh Nghiệm

20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực chứng khoán, các mảng: Phát triển sản phẩm, Kinh doanh trái phiếu, Sàn giao dịch Vàng, Tư vấn đầu tư (cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, vàng …)

Giám đốc CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT – Khu vực Miền Bắc

Trình độ chuyên môn

Thạc sĩ Quản trị các tổ chức tài chính – ĐH Kinh tế – ĐH Quốc gia Hà Nội

Chuyên gia đào tạo, xây dựng các chương trình đào tạo về tài chính cá nhân, đầu tư chứng khoán

Nguyễn An Huy

Giám Đốc Quản Lý Gia Sản FIDT

kinh Nghiệm

10 năm kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán Việt Nam

6 năm kinh nghiệm quản lý và tư vấn đầu tư cho khách hàng cá nhân

Trình độ chuyên môn

Trưởng phòng Môi Giới – Công ty CP chứng khoán MB (MBS)

Trưởng nhóm kinh doanh bảo hiểm – Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Chubb Việt Nam

Diễn giả đồng hành trong các chương trình về tài chính cá nhân cùng Đài truyền hình Hà Nội, VTV Cab, VNExpress, Báo Lao động…

Lê Thị Lan

Giám Đốc Quản Lý Gia Sản FIDT

kinh Nghiệm

Hơn 10 năm kinh nghiệm Kế toán, thuế và Tài chính Doanh nghiệp

5 năm MDRT trong ngành Bảo hiểm nhân thọ

Trên 3 năm kinh nghiệm Tư vấn Tài chính cá nhân

Trình độ chuyên môn

Giảng viên thỉnh giảng Đại học Văn Lang

Chứng chỉ Hành nghề Kế toán APC do Bộ Tài chính cấp

Đào tạo Ứng dụng Tài chính cá nhân trong Tư vấn bảo hiểm cho Manulife; AIA; Prudential; Generali; Dai-ichi; FWD;…

Đoàn Ngọc Hưng

Giám Đốc Quản Lý Gia Sản

kinh Nghiệm

14 năm kinh nghiệm tư vấn với nhiều nhóm khách hàng khác nhau

3 năm kinh nghiệm là Giám đốc ban kinh doanh tại AIA Việt Nam

Trình độ chuyên môn

Á khoa Kỳ thi đánh giá năng lực Nhà hoạch định tài chính cá nhân (VFCA)

Chứng nhận Nhà Hoạch Định Tài Chính Cá Nhân Việt Nam (VFCA)

Ths. Trần Đức Trung

Giám Đốc Quản Lý Gia Sản

kinh Nghiệm

Cố vấn tài chính tại FIDT (2 năm+)

Founder tại YPFP VN – Chuyên về hoạch định tài chính cá nhân cho người trẻ

6 năm trên thị trường đầu tư tài sản

Đang đồng hành cùng hơn 100 KH đạt được các mục tiêu tài chính cá nhân

Trình độ chuyên môn

CFA Charterholder

Chứng nhận nhà hoạch định tài chính cá nhân – Cấp độ 1

Thạc sỹ kinh tế, ĐH Chiết Giang – Trung Quốc

Cử nhân tài chính, ĐH Công giáo Texas – Mỹ

Câu hỏi thường gặp

Tư vấn tài chính

Wealth Insight - Thẩm định danh mục tài sản

Wealth Master - Tư vấn tài chính toàn diện

Wealth Tailor - Tư vấn tài chính theo nhu cầu

Wealth Legacy - Tư vấn tài chính hưu trí

Tư vấn đầu tư

Wealth Balance - Tư vấn đầu tư bền vững

Bảo hiểm

Wealth Protector - Hoạch định & Thẩm định bảo hiểm

SẢN PHẨM ĐẦU TƯ

Financial Market - Sản phẩm đầu tư và tích luỹ

đầu tư định cư

Đầu tư định cư Canada Start-up Visa

Tư vấn pháp lý

Tư vấn pháp lý Hãng Luật Bạch Tuyết - thành viên hệ sinh thái FIDT

sản phẩm nổi bật

Khoá học

Đào tạo doanh nghiệp

sản phẩm nổi bật

Cộng tác cùng FIDT

Cộng tác viên kinh doanh FIDT

Tuyển dụng Khối Bảo Hiểm FIDT

Trưởng phòng kinh doanh FIDT

CỘNG TÁC CÙNG FIDT

FIDT

Về chúng tôi

Cố vấn Tài chính FIDT

Liên hệ

về fidt

tư vấn tài chính

Wealth Insight - Thẩm định danh mục tài sản

Wealth Tailor - Tư vấn tài chính theo nhu cầu

Weath Master - Tư vấn tài chính toàn diện

Wealth Legacy - Tư vấn tài chính hưu trí

tư vấn đầu tư

Wealth Realty Assist - Tư vấn bán Bất động sản

Wealth Realty - Tư vấn Mua bất động sản

Wealth Balance - Tư vấn đầu tư bền vững

BẢO HIỂM

Wealth Protector – Hoạch định và Thẩm định bảo hiểm

SẢN PHẨM ĐẦU TƯ

Financial Market – Sản phẩm đầu tư và tích luỹ

Đầu tư ĐỊNH CƯ

Đầu tư định cư Canada Start-up Visa

tư vấn pháp lý

Tư vấn pháp lý Hãng Luật Bạch Tuyết - thành viên hệ sinh thái FIDT

khoá học

Wealth Learning - Chương trình đào tạo Hoạch định tài chính cá nhân toàn diện

Kỳ thi Đánh giá năng lực Nhà hoạch định tài chính cá nhân VFCA

dào tạo doanh nghiệp

Đào tạo doanh nghiệp

FIDT x Meta Financial Wellbeing

FIDT x AIA Certified Financial Planner

FIDT x Suntory Pepsico Financial Wellbeing

FIDT x VPBank Wealth Management

Tuyển dụng Khối Bảo Hiểm FIDT

Trưởng phòng kinh doanh FIDT

Về chúng tôi

Cố vấn Tài chính FIDT

Liên hệ

My Wealth - BĐS dự án

Báo cáo FIDT

FIDT E-Learning

FIDT Wealth Platform

tư vấn tài chính

Wealth Insight - Thẩm định danh mục tài sản

Wealth Tailor - Tư vấn tài chính theo nhu cầu

Weath Master - Tư vấn tài chính toàn diện

Wealth Legacy - Tư vấn tài chính hưu trí

tư vấn đầu tư

Wealth Realty Assist - Tư vấn bán Bất động sản

Wealth Realty - Tư vấn Mua bất động sản

Wealth Balance - Tư vấn đầu tư bền vững

BẢO HIỂM

Wealth Protector – Hoạch định và Thẩm định bảo hiểm

SẢN PHẨM ĐẦU TƯ

Financial Market – Sản phẩm đầu tư và tích luỹ

Đầu tư ĐỊNH CƯ

Đầu tư định cư Canada Start-up Visa

tư vấn pháp lý

Tư vấn pháp lý Hãng Luật Bạch Tuyết -
thành viên hệ sinh thái FIDT

Tài chính hưu trí
và Kế thừa

Tài chính hưu trí
và Kế thừa