Chứng nhận
HOÀN THÀNH KHÓA HỌC TÀI CHÍNH CÁ NHÂN CƠ BẢN
Lê Thị Kim Anh
1993
02PF122023
CTCP Tư vấn đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT
4 tháng 12 năm 2023
Vô thời hạn
Khóa học được đào tạo trực tuyến với các học phần theo chuẩn Financial Planning quốc tế.
Thời lượng: 15 giờ
Chi tiết học phần
Học phần
1
Học phần
1
Tổng quan về tài chính cá nhân
Chi
tiết
Thu
gọn
Hiểu về phương pháp Quản lý tài chính cá nhân dựa theo phương pháp chuẩn của ngành đào tạo Hoạch định tài chính cá nhân (Financial Planning) theo chuẩn Quốc tế.
Nắm được quy trình lên một kế hoạch Quản lý tài chính cá nhân.
Phân biệt lãi đơn, lãi kép và hiểu được sức mạnh của lãi kép. Quy tắc 72.
Hiểu được khẩu vị rủi ro khi tham gia đầu tư, mối quan hệ giữa rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng nhận về.
Các nhân tố ảnh hưởng đến khẩu vị rủi ro
Biết cách đánh giá sức khỏe tài chính của cá nhân và gia đình.
Thăm khám sức khỏe tài chính qua 1 case study thực tế trên công cụ Tài chính cá nhân được xây dựng và phát triển bởi FIDT.
Học phần
2
Học phần
2
Mục tiêu tài chính - thu nhập - chi tiêu
Chi
tiết
Thu
gọn
Nắm được phương pháp thiết lập mục tiêu tài chính hiệu quả.
Hiểu về Kim tứ đồ để tạo ra một kế hoạch toàn diện tận dụng tối đa các nguồn lực.
Học phần
3
Học phần
3
Quản trị rủi ro
Chi
tiết
Thu
gọn
Biết cách hoạch định để gia tăng các nguồn thu nhập cho bản thân.
Nắm được phương pháp quản lý chi tiêu đơn giản, dễ áp dụng và hiệu quả.
Thực hành thiết lập mục tiêu tài chính và cách quản lý chi tiêu qua nghiên cứu và phân tích dựa trên những tình huống có thật.
Nắm được các chiến lược quản trị rủi ro với tài chính của cá nhân.
Hiểu được tầm quan trọng của Bảo hiểm trong quản trị rủi ro và tìm hiểu một số loại hình bảo hiểm phù hợp.
Nắm vững phương pháp hoạch định Bảo hiểm trong tài chính cá nhân.
Học phần
4
Học phần
4
Hoạch định đầu tư
Chi
tiết
Thu
gọn
Nắm được các nguyên tắc đầu tư cơ bản và các lưu ý cho người mới bắt đầu đầu tư
Xác định được những đặc tính chính của các lớp tài sản khi lựa chọn tài sản đầu tư.
Nắm vững kiến thức tổng quan về Bất động sản và các chiến lược đầu tư Bất động sản.
Nắm vững kiến thức tổng quan về Chứng khoán và chiến lược đầu tư đặc trưng dành cho nhà đầu tư không chuyên.
Nắm vững nguyên lý để phân bổ và xây dựng cơ cấu tài sản hợp lý và hiệu quả.
Thực hành đánh giá các loại hình đầu tư và tính hiệu quả qua nghiên cứu và phân tích dựa trên những tình huống có thật.
Học phần
5
Học phần
5
Tín dụng
Chi
tiết
Thu
gọn
Phân biệt được Tín dụng và Nợ
Hiểu được mối quan hệ giữa nợ và tín dụng, nắm được bí quyết giữ điểm tín dụng
Các cách để tối ưu sử dụng thẻ tín dụng trong chi tiêu.
Phân biệt được các hình thức vay phổ biến và các tình huống vay phổ biến.
Nắm vững các yếu tố cần cân nhắc khi lựa chọn gói vay tối ưu nhất (các loại lãi suất, chi phí, vv.vv)
Hiểu được các tình huống "lỗi" thường gặp khi vay của người Việt dẫn đến không vay được, vay lãi suất cao lãng phí hàng chục đến hàng trăm triệu đồng.
Đánh giá các yếu tố cần xem xét trước khi đi vay.
Xác định cách quản trị rủi ro khi đi vay.
Thực hành đánh giá các gói vay tín dụng phù hợp qua nghiên cứu và phân tích dựa trên những tình huống có thật.
Học phần
6
Học phần
6
Hoạch định tài chính cá nhân toàn diện
Chi
tiết
Thu
gọn
Nắm vững và liên kết các kiến thức tài chính khác nhau cho việc xây dựng kế hoạch tài chính cho bản thân.
Thực hành xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân qua tình huống có thật, và sử dụng công cụ Tài chính cá nhân được xây dựng và phát triển bởi FIDT.
Chia sẻ chứng nhậnChia sẻ chứng nhận của bạn trên mạng xã hội